Fidelity Investments Canada figure parmi les plus importants gestionnaires d’actifs du pays, supervisant 371 milliards $ d’actifs en date de février 2026. Avec plus de 1 400 employés à Toronto, Montréal, Calgary et Vancouver, la société propose des fonds communs de placement, des FNB et des services de gestion de patrimoine aux investisseurs particuliers, aux conseillers et aux institutions. Que vous constituiez une épargne-retraite ou gériez des actifs d’entreprise, comprendre l’offre de Fidelity peut vous aider à prendre des décisions de placement éclairées.
Une plateforme complète pour les investisseurs canadiens à la recherche de solutions de placement diversifiées, appuyées par une expertise mondiale.
L’avis de Ratesopedia : Fidelity Investments Canada allie une envergure mondiale à une connaissance approfondie du marché canadien, offrant une performance de fonds concurrentielle et une vaste gamme de produits. Les 37 prix FundGrade A+® remportés en 2026 — un record pour la société — témoignent de rendements constants ajustés au risque. Pour les investisseurs qui comparent des plateformes de gestion de patrimoine, Fidelity propose une recherche de calibre institutionnel avec des options de comptes accessibles, notamment les CELI, les REER et les CÉLIAPP.
Qu’est-ce que Fidelity Investments Canada ?
Fidelity Investments Canada ULC est une société privée de gestion d’actifs au service des investisseurs canadiens depuis 1988. L’entreprise agit comme la division canadienne de Fidelity Investments, en s’appuyant sur des capacités de recherche mondiales tout en conservant une expertise locale des comptes canadiens fiscalement avantageux et des exigences réglementaires.
La société gère des placements dans plusieurs catégories d’actifs, notamment les actions canadiennes, les actions mondiales, les titres à revenu fixe et des stratégies alternatives. Fidelity Canada sert les investisseurs particuliers par l’intermédiaire de conseillers financiers et de plateformes en ligne, tout en offrant des solutions institutionnelles aux régimes de retraite, aux dotations et aux fondations.
Historique et envergure de l’entreprise
En date de février 2026, Fidelity Canada emploie plus de 1 400 professionnels consacrés à la gestion de placements, au service à la clientèle et aux opérations. La société a son siège social à Toronto et des bureaux régionaux à Montréal, Calgary et Vancouver afin de servir des clients dans l’ensemble des provinces et territoires.
- Actifs sous gestion : 371 milliards $ au 28 février 2026
- Effectif : Plus de 1 400 dans quatre grandes villes canadiennes
- Structure de propriété : Société privée, ce qui permet une planification stratégique à long terme
- Clientèle : Investisseurs particuliers, conseillers financiers, régimes de retraite, institutions
Produits et services de placement
Fidelity Canada offre trois grandes catégories de produits : des fonds communs de placement, des fonds négociés en bourse (FNB) et des solutions de placement institutionnelles. Chaque type de produit répond à des besoins différents, allant de la gestion de portefeuille sans intervention à l’allocation tactique d’actifs.
Fonds communs de placement
La gamme de fonds communs couvre les actions canadiennes, les actions mondiales, les titres à revenu fixe, les fonds équilibrés et des stratégies alternatives. Les fonds sont offerts par l’entremise de conseillers financiers et de certaines plateformes en ligne, avec plusieurs séries afin de s’adapter à différentes structures de frais et à des exigences de placement minimal.
De récentes mises à jour concernant les gestionnaires de portefeuille assurent la continuité de la gestion des fonds. En mars 2026, Fidelity a annoncé que Jed Weiss quitterait le Fonds actions mondiales à petite et moyenne capitalisation d’ici la fin de l’année, tout en demeurant au sein de la société pour gérer d’autres stratégies. En janvier 2026, le gestionnaire chevronné Will Danoff a pris sa retraite après 40 ans, et les gestionnaires successeurs maintiennent les processus de placement établis.
- Fonds de grandes capitalisations canadiennes : Met l’accent sur des sociétés canadiennes bien établies dont la capitalisation boursière dépasse 10 milliards $, avec 133 positions selon les rapports les plus récents
- Fonds mondial : Offre une exposition aux actions mondiales grâce à 233 positions couvrant les marchés développés et émergents
- Fonds équilibré tout-en-un : Solution tout-en-un combinant des allocations en actions et en titres à revenu fixe pour des portefeuilles diversifiés
- Fonds occasions mondiales long/short : Lancé en janvier 2026, une stratégie alternative liquide conçue pour s’adapter à l’évolution des conditions de marché
Fonds négociés en bourse
La gamme de FNB de Fidelity comprend des options à gestion active et d’autres suivant un indice. La société offre des FNB autonomes négociables en bourse, ainsi que des séries FNB de fonds communs existants, qui donnent un accès à moindre coût aux mêmes stratégies de gestion de portefeuille.
Le Fidelity All-in-One Balanced ETF (FBAL) illustre l’approche tout-en-un, affichant un rendement de 13,04 % en 2025 et un ratio des frais de gestion de 0,41 %. Ce fonds de répartition de l’actif investit dans des FNB Fidelity sous-jacents afin de créer une combinaison diversifiée d’actions mondiales et de titres à revenu fixe.
| Type de fonds | Exemple de produit | RFG | Caractéristique principale |
|---|---|---|---|
| FNB tout-en-un | Fidelity All-in-One Balanced ETF | 0.41% | Diversification tout-en-un |
| FNB indiciel | Systematic Canadian Bond Index ETF | 0.29% | Exposition obligataire à faible coût |
| Série FNB | Canadian Large Cap Fund ETF Series | Varie | Même gestion que le fonds commun |
Types de comptes offerts
Fidelity Canada prend en charge tous les principaux types de comptes enregistrés et non enregistrés au Canada. Les investisseurs peuvent détenir des fonds communs et des FNB dans des comptes fiscalement avantageux conçus pour des objectifs d’épargne précis, ou utiliser des comptes non enregistrés pour un accès flexible aux capitaux.
- CELI (Compte d’épargne libre d’impôt) : Croissance et retraits libres d’impôt, quel que soit l’objectif d’épargne
- REER (Régime enregistré d’épargne-retraite) : Épargne-retraite à imposition différée avec déduction des cotisations
- CÉLIAPP (Compte d’épargne libre d’impôt pour l’achat d’une première propriété) : Épargne libre d’impôt pour les acheteurs d’une première habitation
- REEE (Régime enregistré d’épargne-études) : Épargne-études avec contrepartie des subventions gouvernementales
- Comptes non enregistrés : Comptes de placement flexibles sans limites de cotisation
Historique de performance
Les 37 prix FundGrade A+® de Fidelity Canada en 2026 représentent le plus grand nombre de distinctions jamais obtenu par la société. La désignation FundGrade A+® identifie les fonds ayant livré des rendements ajustés au risque constamment solides par rapport à leurs pairs au cours de l’année civile précédente.
En novembre 2025, Fidelity a reçu 15 prix aux LSEG Lipper Fund Awards, dont 13 distinctions individuelles de fonds, en plus des plus grands honneurs de groupe dans les catégories Actifs mixtes et Globale. Ces évaluations indépendantes comparent les fonds à des groupes de pairs canadiens à l’aide d’indicateurs de performance normalisés.
Rendements récents des fonds
En date de février 2026, certains fonds Fidelity ont affiché une performance variable selon les périodes. Le Fonds canadien de grandes capitalisations, Série B, a enregistré un rendement sur 1 an de 14,02 %, tandis que le rendement annualisé sur 5 ans a atteint 13,45 %. Le Fonds mondial a obtenu un rendement sur 1 an de 20,99 % avec un rendement annualisé sur 10 ans de 11,28 %.
Le FNB équilibré tout-en-un (FBAL) a généré 13,98 % sur 1 an et 15,80 % annualisé sur 3 ans, se classant dans le premier quartile par rapport à ses pairs sur plusieurs périodes. Les taux et modalités peuvent varier selon l’institution financière et les conditions du marché.
| Fonds | Rendement sur 1 an | Annualisé sur 3 ans | Annualisé sur 5 ans |
|---|---|---|---|
| Fonds canadien de grandes capitalisations, Série B | 14.02% | 12.09% | 13.45% |
| Fonds mondial | 20.99% | 17.73% | 9.56% |
| FNB équilibré tout-en-un | 13.98% | 15.80% | 10.47% |
Frais et coûts
Fidelity Canada utilise une structure multiséries pour ses fonds communs de placement, chaque série affichant des ratios des frais de gestion (RFG) différents selon les canaux de distribution et les seuils minimaux de placement. Les FNB affichent généralement des RFG plus faibles que les séries de fonds communs comparables en raison d’efficiences structurelles.
Le Fonds canadien de grandes capitalisations affiche un RFG audité de 2,49 % pour certaines séries, tandis que le Fonds mondial indique un RFG de 2,50 %. La Série B du Fonds canadien de grandes capitalisations présente un RFG de 2,24 %. En comparaison, le FNB équilibré tout-en-un maintient un RFG de 0,41 %, et le FNB indiciel d’obligations canadiennes systématique facture 0,29 %.
Comparaison de la structure des frais
Les ratios des frais de gestion englobent les frais de gestion du fonds, les frais d’exploitation et les taxes applicables. Les séries de FNB et les FNB autonomes offrent généralement l’accès le moins coûteux aux stratégies de placement de Fidelity, tandis que les séries de fonds communs vendues par des conseillers incluent une rémunération intégrée pour les services de planification financière.
- RFG plus élevés pour les séries de fonds communs : Les séries traditionnelles de fonds communs peuvent dépasser 2 % par an, réduisant les rendements nets sur de longues périodes
- Complexité des séries : Plusieurs séries pour un même fonds créent de la confusion quant à la version offrant la meilleure valeur
- Coûts intégrés : Les commissions de suivi versées aux conseillers sont incluses dans les RFG, ce qui rend les comparaisons directes des coûts plus difficiles
Les investisseurs qui accèdent aux fonds Fidelity par l’intermédiaire de courtiers à escompte ou de conseillers à honoraires peuvent être admissibles à des séries à moindre coût, avec des commissions de suivi réduites ou éliminées. Comparer les comptes d’épargne et les options de placement aide à déterminer l’approche la plus économique pour votre situation financière.
Qui devrait envisager Fidelity ?
Fidelity Investments Canada convient aux investisseurs à la recherche de gestion active appuyée par une recherche mondiale. L’envergure de la société donne accès à des gestionnaires de portefeuille et à des analystes de calibre institutionnel, tandis que la gamme de produits répond autant aux investisseurs qui privilégient des solutions tout-en-un qu’à ceux qui bâtissent des portefeuilles sur mesure.
- Investisseurs à long terme : Ceux qui constituent leur épargne-retraite au moyen de REER ou de CELI profitent de l’historique de Fidelity et de sa gamme diversifiée de fonds
- Clients accompagnés par un conseiller : Les investisseurs qui travaillent avec des planificateurs financiers ont accès à des séries de fonds communs intégrant des conseils et le suivi du portefeuille
- Amateurs de solutions tout-en-un : Les personnes préférant des solutions à fonds unique peuvent utiliser des fonds équilibrés ou des fonds de répartition de l’actif pour une exposition complète du portefeuille
- Comptes institutionnels : Les régimes de retraite et les fondations nécessitant des mandats spécialisés et des rapports peuvent accéder à des services de placement institutionnels
Quand envisager des solutions de rechange
Les investisseurs soucieux des coûts qui privilégient les frais les plus bas possible pourraient trouver un meilleur rapport qualité-prix auprès de fournisseurs axés sur les indices ou de robots-conseillers. Ceux qui ont besoin d’une exposition sectorielle spécialisée ou de catégories d’actifs alternatifs devraient vérifier que Fidelity offre des produits adaptés avant de s’engager.
- Investisseurs uniquement indiciels : Les adeptes de l’indexation pure peuvent préférer des plateformes offrant exclusivement des stratégies passives à des frais plancher
- Personnes en quête de cryptomonnaies : Les investisseurs qui souhaitent une exposition directe aux cryptomonnaies dans des comptes enregistrés ont besoin de plateformes spécialisées au-delà des gestionnaires de fonds traditionnels
- Traders autonomes (DIY) : Les traders actifs ayant besoin d’outils de graphiques avancés et d’une exécution rapide peuvent privilégier les courtiers à escompte plutôt que l’investissement fondé sur des fonds
Comparer plusieurs fournisseurs vous permet d’identifier la plateforme qui correspond à votre philosophie de placement, à votre tolérance aux coûts et aux exigences liées au type de compte. Examiner ensemble les cartes de crédit et les produits financiers aide à optimiser l’ensemble de votre stratégie financière.
Conclusion
Fidelity Investments Canada offre une plateforme de placement complète, soutenue par 371 milliards $ d’actifs et plus de trois décennies d’expérience sur le marché canadien. Les 37 prix FundGrade A+® remportés par la société en 2026 valident sa capacité à générer des rendements concurrentiels ajustés au risque dans plusieurs catégories de fonds.
Pour les investisseurs qui privilégient la gestion active avec l’appui d’une recherche de niveau institutionnel, Fidelity propose des fonds communs de placement et des FNB couvrant diverses catégories d’actifs et régions. La disponibilité de solutions tout-en-un simplifie la construction de portefeuille, tandis que plusieurs types de comptes répondent aux besoins des CELI, REER, CELIAPP et comptes non enregistrés.
Les investisseurs soucieux des frais devraient comparer les séries FNB aux séries traditionnelles de fonds communs afin de réduire les ratios des frais de gestion. Ceux qui travaillent avec des conseillers financiers profitent de conseils intégrés et du suivi de portefeuille, tandis que les investisseurs autonomes peuvent accéder à des séries à moindre coût via des plateformes à escompte. Avant de choisir un fournisseur de placement, examinez le rendement actuel des fonds, les structures de frais et les minimums de compte afin de vous assurer que le tout correspond à vos objectifs financiers. Restez au courant des plus récentes occasions de placement et des stratégies financières en vous abonnant à notre infolettre.
